¿Cómo planifico la transición fluida y la seguridad del patrimonio que he acumulado a lo largo de mi vida?
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El paso inicial en la planificación patrimonial implica una evaluación exhaustiva de los activos y pasivos. Esto implica catalogar todas las propiedades, intereses comerciales, inversiones, cuentas bancarias y posesiones personales que componen el patrimonio del individuo. Recopilar los documentos pertinentes, como títulos de propiedad, extractos bancarios y pólizas de seguro, es esencial para obtener una comprensión integral del valor total del patrimonio.
Al mismo tiempo, las personas deben evaluar sus obligaciones, incluidas las deudas e hipotecas pendientes. Al analizar tanto los activos como los pasivos, se puede obtener una imagen clara de su patrimonio neto, lo cual es crucial para determinar cómo deben gestionarse y distribuirse.
Identificar a los beneficiarios y sus necesidades
El paso siguiente consiste en identificar a los beneficiarios del patrimonio. Esta categoría generalmente abarca a los miembros de la familia inmediata, incluidos hijos, cónyuges,…